Finanzen in der Cloud: Wie der Finanzsektor Cloud-Technologien einsetzt

Es ist kein Geheimnis, dass sich der Markt für Finanzdienstleistungen in den letzten zehn Jahren dramatisch verändert hat. Dank der Digitalisierung sind viele Banken und Versicherungen teilweise oder vollständig von der klassischen Bereitstellung von Dienstleistungen auf die digitale Form umgestiegen. Laut PWC-Analysten sind es im Jahr 2020 Online-Dienste, die für die Unternehmen der Finanzbranche Priorität haben, und die Gefahren der Cybersicherheit, die für sie das Hauptrisiko darstellen. Die digitale Analytik hat andere Tools zur Marktprognose fast vollständig ersetzt, und die Public Cloud wird das wichtigste Infrastrukturmodell werden.

Experten von IBM bestätigen dies, da sie einen neuen Trend bei Banken, Versicherungsgesellschaften und Finanztechnologieunternehmen feststellen. Man nennt diesen Trend die „Cloud-First“-Strategie, bei der die Clouds in der Unternehmensinfrastruktur Priorität genießen. Wir beschreiben im Folgenden verschiedene Szenarien, in denen Cloud-Technologien von Unternehmen des Finanzsektors zur Lösung der täglichen Aufgaben eingesetzt werden.

1. Cloud für Beschleunigung der Entwicklung und Veröffentlichung von Produkten und Dienstleistungen

In großen Organisationen mit traditionellen IT-Systemen stehen Entwickler oft vor dem Problem, auf Ressourcen zu warten. Es kann oft mehrere Wochen oder Monate nach dem ersten Antrag dauern, bis die erforderlichen Kapazitäten vorhanden sind. Dies gibt den konkurrierenden Unternehmen Zeit, neue Dienste und Features auf den Markt zu bringen. Dank der Cloud-Infrastruktur wird jedoch der Zugriff der Entwickler auf die erforderlichen Ressourcen vereinfacht: Durch den Aufruf eines Self-Service-Portals erhalten die Entwickler die erforderlichen Kapazitäten innerhalb von Minuten, nicht Monaten. Am Ende des Meldezeitraums stellt der Dienstanbieter lediglich eine detaillierte Rechnung für tatsächlich genutzte virtuelle Maschinen mit minutengenauer Abrechnung aus.

Die Royal Bank of Canada, die größte kanadische Bank, nutzt seit 2018 eine Cloud-Infrastruktur, um die Entwicklung von Softwareprodukten zu beschleunigen. Es ist erwähnenswert, dass dieses Projekt nicht nur eine Folge der Optimierung, sondern Teil der Umsetzung einer globalen Strategie der Bank ist, Geschäftsfelder in das Segment datengesteuerter Unternehmen zu verlagern.

Die Nachfrage nach Cloud-Lösungen zur Entwicklungsbeschleunigung ist für die Kunden von Gcore von hoher Priorität. Das gilt insbesondere für große Unternehmen, in denen die Sicherheit im Vordergrund steht und es länger dauert, neuen Mitarbeitern und externen Partnern Zugang zu internen Ressourcen zu ermöglichen, als virtuelle Maschinen in die Cloud zu bringen.

2. Cloud für Sicherstellung der Infrastrukturstabilität

Mit dem Wachstum eines Unternehmens steigen auch die Anforderungen an die Infrastruktur, deren Zuverlässigkeit und die Geschwindigkeit der Wiederherstellung im Falle von Ausfällen. Datenverlust kann zu großen finanziellen- und Imageverlusten für ein Unternehmen führen, daher ist die Notwendigkeit einer schnellen Datensicherung für die meisten Plattformen — von Abrechnungssystemen bis hin zu Webseiten — von entscheidender Bedeutung. Ein Backup kann auch zum Schutz vor Mitarbeiterfehlern und zur schnellen Bereitstellung von Diensten bei Ereignissen höherer Gewalt erforderlich sein.

Die Sound Community Bank, eine der größten Banken im Bundesstaat Washington (USA), begann im Mai mit der Archivsicherung mithilfe der Cloud. Die Bank verwaltet 715 Millionen Dollar für Kunden aus mehr als 15.000 Unternehmen und Haushalten. Sean Bornicke, Leiter des technischen Supports bei der Sound Community Bank, erklärte, dass das stetige Wachstum der Benutzer- und Kundendaten und die begrenzte Kapazität des bankeigenen Speichers die Aktualisierung des lokalen Backup-Systems erschwere und damit Risiken für den reibungslosen Geschäftsbetrieb schaffe. Aus diesem Grund wurde beschlossen, auf die Cloud zu wechseln, womit die Bank vollkommen zufrieden ist.

3. Cloud für schnelle Skalierung der Infrastruktur

Finanzunternehmen können aufgrund von Änderungen der Marktbedingungen, neuen Produkten oder Notfällen mit einer explosionsartigen Zunahme von Benutzerdaten oder Transaktionen konfrontiert werden. Gleichzeitig ist es nur selten möglich, vorherzusagen, wann ein solches Wachstum eintreten wird, sodass Finanzinstitute in der Lage sein müssen, ihre Infrastruktur zügig zu skalieren und die Prozessorkapazität und den Arbeitsspeicher zu erweitern.

Die Gcore-Cloud kann diese Funktionen jederzeit bieten. Mithilfe der Cloud kann ein Kunde mit wenigen Klicks eine Infrastruktur für neue Geschäftseinheiten bereitstellen, zusätzliche virtuelle Maschinen anschließen, um die Webseite in Zeiten hoher Nachfrage zu „halten“, die Zahlungsplattform skalieren und vieles mehr. Die Lösung derartiger Probleme durch den Kauf einer eigenen Backup-Ausrüstung erfordert einerseits einen beträchtlich hohen finanziellen und zeitlichen Aufwand. Darüber hinaus erhöht sich die operative Belastung der IT-Abteilung, die diese zusätzlichen Kapazitäten, die für einen großen Teil der Zeit ungenutzt bleiben werden, aufrechterhalten und unterstützen muss.

4. Cloud für Bereitstellung von KI- und Big-Data-Anwendungen

Dank der Cloud können Banken, Versicherungs- und Fintech-Unternehmen Zugang zu enormer Rechenleistung erhalten, die für den Aufbau umfangreicher KI- und Big-Data-Anwendungen benötigt wird. Dazu ist es nicht erforderlich, eine eigene IT-Infrastruktur zu schaffen bzw. aufzubauen und zusätzliches Personal einzustellen. So wurde beispielsweise die in Shanghai ansässige SPD Bank jüngst zum Ehrenmitglied der Cloud Native Computing Foundation aufgrund ihrer aktiven Nutzung von Cloud-Technologien in der Anwendungsentwicklung ernannt. Unter Einsatz der Cloud war die Bank seit 2017 in der Lage, mehr als 60 Anwendungen zu entwickeln und zu implementieren, die künstliche Intelligenz nutzen, unter anderem auch geschäftskritische Anwendungen.

Gcore sieht großes Potenzial in der Entwicklung von Anwendungen, die auf großen Datenmengen und künstlicher Intelligenz basieren. Aus diesem Grund entwickeln wir in unserer Cloud eine KI-Plattform, die jedem Entwickler und Datenwissenschaftler die Möglichkeit bietet, schnell Modelle für maschinelles Lernen zu erstellen, zu trainieren und einzusetzen. In der Cloud-KI-Plattform haben Nutzer neben der Unterstützung des maschinellen Lernens im gesamten Zyklus auch Zugang zu einem Katalog fertiger Vorlagen und Modelle mit ständiger Bereitstellung und technischem Support in Echtzeit. Auf der Grundlage des Modells der Gcore-Cloud wird es bald möglich sein, Big-Data-Anwendungen auf der Grundlage von Hadoop-Clustern zu implementieren.

5. Cloud für Platzierung virtueller Desktops

Die Einrichtung von Callcentern, Kundenbetreuungsdiensten und einem Backoffice für temporäre und saisonale Projekte erfordert in der Regel eine große Anzahl von Mitarbeitern an verschiedenen Standorten. Der Vorteil eines virtuellen Desktops besteht darin, dass dieser viel einfacher und schneller bereitgestellt oder bei Bedarf auch entfernt werden kann. Darüber hinaus erleichtert die Einführung virtueller Desktops den Prozess einer zentralisierten Teamverwaltung und die Kontrolle der Arbeitsleistung erheblich.

Ein weiterer Vorteil des Cloud-Arbeitsplatzes ist das Sparen von Geld, da keine teuren Geräte angeschafft werden müssen, was besonders in Krisenzeiten wichtig ist. So war etwa die State Bank Group, eine amerikanische Bank mit einem Nettovermögen von über 230 Millionen Dollar, infolge der Pandemie gezwungen, 70 % der Mitarbeiter an entfernte Arbeitsplätze zu verlegen. Dieser Schritt ermöglichte es dem Unternehmen nicht nur, Massenentlassungen zu vermeiden, sondern das Unternehmen in kürzester Zeit an die neue Realität anzupassen.

6. Cloud für das Arbeiten mit Benutzerdaten

Eine Cloud-Infrastruktur senkt die Kosten für die Datenspeicherung der Nutzer erheblich, es bleibt jedoch die Frage, wie zuverlässig der Schutz persönlicher Informationen über Kunden und Partner von Banken und Versicherungen ist. In diesem Zusammenhang werden heute im Finanzsektor sogenannte Hybrid-Clouds eingeführt, die eine getrennte Speicherung von anonymisierten und privaten Daten ermöglichen. Primerica, ein führendes Unternehmen auf dem US-Versicherungsmarkt, verwendet eine Hybrid-Cloud für eine flexiblere Verwaltung verschiedener Kategorien persönlicher Daten.

Gcore bietet seinen Kunden auch die Möglichkeit, hybride Lösungen einzusetzen oder eine sichere Schleife in der Public Cloud bereitzustellen, die sich im eigenen Sicherheitsbereich des Kunden befindet.